業務の流れ
STEP 01ご面談・ご相談
まずは当社のことを知っていただくために、担当者より自己紹介や当社の方針などについてご説明いたします。
いきなり本題に入るのではなく、まずはお互いにコミュニケーションをとって緊張をほぐしましょう。
緊張がほぐれてきたら、お客様が現在抱えているお悩みやご要望を伺い、同時にお客様の家族構成や老後の生活プラン、現在加入している保険の内容などについて確認いたします。
他にも、生命保険の仕組みや考え方、現在の医療制度についてもご説明いたします。
STEP 02保険証券の分析とご説明
現在お客様が加入されている保険について確認し、保障額や保障内容・期間などを細かく分析。
次にお客様のご要望やお悩みを解決するためには、どのくらいの保障額が必要になるのかを算出し、分析結果と比較しながらご説明いたします。
これにより現在加入されている保険の内容がお客様にとって適切であるかどうかを判断。内容についても、現在の医療制度に沿っているかを確認します。
最後に保障期間や今後保険料が上がるのかどうかなど、将来的なお話もいたします。ご不明な点がありましたら何でもご質問ください。
STEP 03ご提案
分析結果をもとに、お客様が必要とされている保障が組み込まれた保険のご提案をいたします。
もちろん現行の保険の内容に問題がなければ、こちらから無理に新しい保険をすすめることはありませんのでご安心ください。
STEP 04お申し込み
当社のご提案にご納得いただけましたら、ご契約の手続きへと進みます。
お客様が一刻でも早く安心できるように、迅速かつ丁寧な対応を心がけてまいります。
また、当社は今後の保険の見直しや、老後の生活のための資産形成に関するコンサルティングなどにも対応しておりますので、何か気になることがありましたら遠慮なくご相談ください。
よくあるご質問
お客様からいただいたご質問の中でも、特によくお問い合わせいただくご質問をご紹介いたします。
相談は無料ですか？- はい、無料で行っておりますので、まずはお気軽にご相談ください。
- 相談後は保険に加入しなければなりませんか？
- そんなことはありません。現在お客様が加入されている保険の内容を確認し、問題がなければ現行の保険のままで構いません。
また、こちらからご提案した保険の内容にご納得いただけなければ、無理に保険を乗り換える必要もありません。
- 保険を見直すタイミングがわかりません。
- 大きなタイミングとしては、就職・転職・結婚・出産・退職など、ライフスタイルに大きな変化が訪れるときです。
他にもさまざまな節目で保険を見直す必要がありますので、保険見直しのタイミングがわからないという方は、まずは当社にご相談いただければと思います。
- 若くても保険は必要でしょうか？
- あくまで「保険」ですので、加入するかどうかは自己判断となります。
若いから不要、子どもがいるから必要、という考え方ではなく、ご自身に何かが起きたときにきちんと対処できるかどうかで考えてみてください。
少しでも不安を感じることがありましたら、保険の加入を検討してみましょう。